Vermögen verwalten: Was spricht für einen unabhängigen Vermögensverwalter?

Vermögen verwalten: Was spricht für einen unabhängigen Vermögensverwalter?

publiziert: Mittwoch, 27. Jul 2022 / 11:10 Uhr / aktualisiert: Mittwoch, 27. Jul 2022 / 13:04 Uhr
Vermögen
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Wir alle träumen davon, unser Vermögen langfristig zu vermehren. Allerdings fehlen den meisten Menschen die entsprechenden Fachkenntnisse. Vermögensverwalter erarbeiten eine individuelle Anlagestrategie für ihre Kunden und ermöglichen die Maximierung von Privatvermögen. Doch was ist ein Vermögensverwalter eigentlich? Warum lohnt sich ein unabhängiger Vermögensverwalter und wie geht dieser vor? Dieser Artikel liefert Antworten!

Was ist ein Vermögensverwalter?

Die Vermögensverwaltung Schweiz als Finanzdienstleistung umfasst die langfristige Überwachung und Verwaltung des Finanzportfolios eines Kunden. Dieses setzt der sogenannte Vermögensverwalter, auch Asset Manager, im Auftrag seiner Kunden um. Er entwickelt Investmentstrategien, um die Rendite zu erhöhen. Möglich ist beispielsweise die betreute Investition in Fonds, Aktien, Anleihen, ETFs, Rohstoffe oder Immobilien.

Voraussetzung sind spezielle Qualifikationen, die ein Verständnis von Zahlen und Finanzmärkten voraussetzen. Bei der Vermögensverwaltung vertraut ein Kunde einem Vermögensverwalter Kapital an, das der Verwalter dann wiederum gewinnbringend investiert. Ziel ist die langfristige Vermögensoptimierung des Kunden.

Die Anlagerichtlinien umfassen unter anderem die Lebensplanung des jeweiligen Kunden, die Risikobereitschaft und die finanzielle IST-Situation. Diese Richtlinien werden im Vorfeld bestimmt und der Vermögensverwalter trifft auf dieser Basis Anlageentscheidungen zu Gunsten des Kunden. Neben institutionellen Anlegern werden Privatkunden betreut.

Dabei ist die Vermögensverwaltung nicht zu verwechseln mit der Anlageberatung. Der Grund: Ein Vermögensverwalter trifft alle Entscheidungen eigenständig mittels Vollmachten und kontaktiert den Kunden somit nicht bei jeder Entscheidung.

Welche Vorteile bietet ein Vermögensverwalter?

Sich als Laie einen Überblick über die Finanzmärkte zu verschaffen, ist zeitaufwändig. Ein Vermögensverwalter dagegen bringt die entsprechenden Finanzkenntnisse mit und kann Entscheidungen innerhalb kurzer Zeit aufgrund seiner Expertise treffen.

Zudem entwickelt er im Rahmen der individuellen Vermögensverwaltung Finanzstrategien auf Basis der individuellen Lebensumstände seiner Kundschaft. Das bedeutet, dass nicht eine einzige Strategie für eine grosse Kundengruppe entworfen wird, sondern dass sich der Vermögensverwalter auf die IST-Situation und die Ziele eines jeden Kunden fokussiert und somit einzigartige Strategien entwirft. Das wiederum erhöht die Chance, das Vermögen langfristig zu vermehren.

Warum lohnt sich ein unabhängiger Vermögensverwalter?

Ein unabhängiger Vermögensverwalter agiert autonom undunterliegt keinerlei Konzerninteressen und Vertriebsvorgaben. Er wird transparent entlohnt. Provisionen werden hier nicht ausgezahlt, sodass der Fokus einzig und allein auf der tatsächlichen Vermögensmaximierung des exklusiven Kundenkreises liegt.

Weiterhin kann ein unabhängiger Vermögensverwalter individuell auf jeden seiner Kunden eingehen und seine Fachexpertise einbringen. Da er die Vollmacht erhält, Investitionen zu tätigen, besteht zwischen dem unabhängigen Vermögensverwalter und dem Kunden ein starkes Vertrauensverhältnis.

Das spricht für einen unabhängigen Vermögensverwalter

  • Er agiert autonom.
  • Er verfolgt keine Konzerninteressen.
  • Er erhält keine Provisionen.
  • Er fokussiert sich auf die Vermögensoptimierung seiner Kundschaft.
  • Er steht jederzeit als persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung.
  • Er berät seine Kunden individuell.
  • Er verfügt über einen grossen Spielraum bezüglich der Anlagen. 
  • Wie geht ein unabhängiger Vermögensverwalter vor?

    Ein unabhängiger Vermögensverwalteranalysiert im ersten Schritt die finanzielle Situation des Kunden. Im Anschluss bespricht er, welche Ziele verfolgt werden sollen und wie hoch das Risiko bei den Investitionen ausfallen darf. Auf dieser Basis entwirft er dann die Anlagestrategie, die die passenden Anlageklassen enthält. So sind beispielsweise Investitionen im Rohstoffhandel möglich.

    Nach der Vertragsunterzeichnung analysiert der unabhängige Vermögensverwalter langfristig die Entwicklung der Finanzen und hält nach geeigneten Investitionen Ausschau. Gleichzeitig kann er Anpassungen am Portfolio realisieren.

    Der Kunde wird nicht bei jeder Entscheidung mit einbezogen, sondern in regelmässigen Abständen im Rahmen eines Reportings über die Fortschritte des Projekts informiert. Welches Mindestvermögen bei Privatanlegern vorausgesetzt wird, unterscheidet sich von Vermögensverwalter zu Vermögensverwalter.

    Fazit

    Ein Vermögensverwalter betreut die Finanzprodukte Dritter mittels Vollmachten. Er agiert eigenständig und optimiert das Vermögen seiner Kundschaft langfristig auf Basis einer Anlagestrategie.

    Ein unabhängiger Vermögensverwalter bietet zahlreiche Vorteile gegenüber einem angestellten Vermögensberater. Denn dieser verfolgt weder Konzerninteressen noch muss er sich an Vertriebsvorgaben halten. Vielmehr bietet sich Kunden hier die Chance, individuelle Anlagestrategien zu erhalten, die rein auf den Vermögensaufbau des Kunden abzielen.

    Nach einem Erstgespräch entwirft der Vermögensverwalter eine individuelle Strategie für jeden einzelnen Kunden und verfolgt diese langfristig. Er investiert beispielsweise Vermögen in Aktien. In Reportings informiert er seine Kunden über die Fortschritte.

    (Sina Baumberger/IFJ)

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