Investieren wie die Superreichen?

Seit Jahren sind die Zinsen im Keller. Mit den Erträgen aus verzinslichen Bankanlagen lässt sich nicht einmal die Inflation auffangen, geschweige denn ein Vermögen aufbauen. Viele Anleger suchen daher nach einer passenden Anlagestrategie. Eine Strategie könnte sein, es den Superreichen nachzumachen und genauso zu investieren wie sie. Die Idee hat nur einen kleinen Haken?

Viele der Superreiche lassen ihr Vermögen von sogenannten Family Offices verwalten. Diese wiederum vertreten oft nur einen einzigen oder zumindest ganz wenige Kunden. Durch das geballte Vermögen stehen den Superreichen neben den besten Finanzprodukten in Deutschland oft Investitionsmöglichkeiten zur Verfügung, denen Kleinanlegern schon wegen ihres im Vergleich kleineren Investitionskapitals vorenthalten bleiben. Nichtsdestotrotz können Anleger von den Superreichen lernen.

Value Investing

Warren Buffet gehört immer noch zu den reichsten Menschen der Welt, wenngleich heute überwiegend die Gründer von Tech-Giganten die oberen Plätze im Ranking der reichsten Menschen der Welt einnehmen. Buffet hatte auch mal klein angefangen. Er hat sein Leben lang hauptsächlich in Aktien von Unternehmen investiert, die als unterbewertet gelten. Die Strategie wird Value Investing genannt.

Er ging bei seinen Investitionen davon aus, dass die Aktien der Unternehmen sich kurz- oder mittelfristig an ihrem sogenannten inneren Wert annähern. Er hat jedoch nicht nur die Aktien von Unternehmen in sein Portfolio genommen, sondern oft auch mit Optionen gehandelt. Bei erfahrungenscout.de finden sich Erfahrungen zu verschiedenen Online-Brokern, bei denen besonders günstige Orders geboten werden.

So wird ihm nachgesagt, dass er in 2008 bis 2009, also mitten in der Finanzkrise langfristige Puts auf den S&P 500 Index mit verkauft haben soll und allein mit den Prämieneinnahmen aus dem Verkauf der Optionen knapp 5 Milliarden Dollar gemacht zu haben. Die meisten der Optionen wurden in der Zwischenzeit wertlos wurden und verfielen. Die Aktienkurse fielen seit 2009 nie wieder auf das Niveau mitten in der Finanzkrise zurück.

Eher moderate Risiken eingehen ? Kapitalerhalt steht im Vordergrund

Wer etwas gewinnen will, muss Risiken eingehen. Dem würden zwar auch die Superreichen zustimmen, jedoch würden sie niemals alles auf eine Karte setzen oder das Risiko zu hoch treiben, wobei es natürlich auch immer mal die eine oder andere Ausnahme gegeben hat. Vielmehr sehen sie den Kapitalerhalt als eines der wichtigsten Ziele.

Das Vermögen soll den Nachkommen erhalten bleiben. Sie setzen auf langfristige Trends, auf Themen wie Nachhaltigkeit oder Biotech und achten dabei immer auf einen Mix bei ihren Anlagen, um die Risiken möglichst breit zu streuen. Dazu gehört auch, dass sie neben Aktien und Optionen auch auf andere Assetklassen wie Anleihen, Gold, Immobilien oder Beteiligungen am Eigenkapital von Unternehmen, die nicht an der Börse gehandelt werden, setzen. Gerade bei den Equity wird klar, dass solche Chancen für Kleinanleger verbaut sind. Jedoch sollten auch Kleinanleger von vornherein auf ein striktes Risiko und Money-Management achten. Das heisst, dass auch sie ihr Portfolio diversifizieren und zum Beispiel nicht alles auf eine Aktie setzen. Bei Trades sollten mit zunehmendem Risiko auch immer Orderzusätze wie Stop Losses oder Take Profits eingeplant werden und nur immer ein kleiner Teil des vorhandenen Kapitals in riskantere Anlagen gesteckt werden.

(mk/IFJ)