Investoren, die auf der Suche nach einer alternativen Möglichkeiten zur Investition in Immobilien sind, verlagern ihren
Bezug auf vermietete Ferienhäuser. Die Investition in eine Ferienimmobilie kann gewinnbringend sein, bringt aber auch
viele Herausforderungen mit sich, und Investoren sollten die Antworten auf diese Fragen finden, bevor sie sich zum Kauf
einer solch wertvollen Anlage verpflichten:
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Ist der Kauf einer Ferienwohnung eine wirklich gute Investition?
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Welche Kosten und Vorteile sind damit verbunden, sowohl finanzieller als auch nichtfinanzieller Art?
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Gibt es Alternativen?
Ferienvermietung - Eine gute Investition?
Der Kauf eines Hauses ist eine grosse Investition, doch die Vorteile, die sich aus dem Besitz und dem Betrieb des Hauses
als Mietobjekt ergeben, sind beträchtlich. Lassen Sie uns einen Blick auf die Vorteile werfen.
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Generierung von passivem Einkommen
Hosts auf beliebten Buchungswebsites können monatlich ein paar hundert Dollar verdienen, und bis zu viermal so
viel, wenn sich das Objekt an beliebten Reisezielen befindet. Die während der Mietperiode anfallenden Ausgaben
sind steuerlich abzugsfähig, wie etwa Renovierungs- und Instandhaltungskosten.
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Möglichkeiten nutzen
Die Regierungen der USA und der Europäischen Union haben die Zinssätze auf extrem niedrigem Niveau gehalten, um
die Wirtschaft aus der Rezession von 2008 herauszuführen. Viele Länder wenden nach wie vor die quantitative
Lockerung an, um mehr Geld auf den Markt zu bringen, um Ausgaben zu fördern. Infolgedessen ist der Kauf eines
Hauses eine gute Idee, weil Hypotheken billig sind und die Banken grosszügig mit Anzahlungen umgehen. Je nach
Markt kann die Anzahlung bis zu 10% des Hauswertes betragen.
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Wertzuwachs des Eigentums
Die Immobilienpreise werden von vielen makroökonomischen Faktoren wie Inflation, Zinssätzen, Angebot und
Nachfrage sowie von ortsspezifischen Faktoren beeinflusst. Im Allgemeinen kann man davon ausgehen, dass die
Immobilienpreise langfristig tendenziell steigen, auch wenn es zu vorübergehenden Einbrüchen auf dem Markt
kommen kann. Darüber hinaus sind Immobilien ein inflationsgeschützter Vermögenswert, was bedeutet, dass ihr Wert
proportional mit der Inflationsrate steigt.
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Steuerliche Vorteile
Als Immobilieneigentümer/Investor können Sie Ausgaben im Zusammenhang mit dem Besitz und der Instandhaltung
eines Hauses von Ihrer Einkommenssteuer absetzen, einschliesslich:
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Reparatur/Ersatz von Haushaltsgeräten
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Malertätigkeiten
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Gebäudeversicherung
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Reinigungskosten
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Alle wertschöpfenden Investitionen, wenn sie der Steigerung der Energieeffizienz oder der Nutzung
erneuerbarer Energien dienen, wie z.B. Installation von Sonnenkollektoren, Gebäudeisolierung usw.
Was sind die Aufwände?
Wie bei allen anderen Kapitalanlagen gibt es Kosten und Hürden, die mit dem Kauf und Betrieb einer Ferienwohnung auf
eigene Faust verbunden sind.
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Verwalten der Objekte
Eine Ferienwohnung ist keine «Buy-and-Hold»-Investition wie viele andere Vermögenswerte. Stattdessen müssen Sie
es ständig verwalten, und es ist ganzjährige Arbeit. Sie müssen die notwendigen Gegenstände zwischen den Gästen
in der Grundausstattung auffüllen, sie reinigen und auf eventuelle Schäden überprüfen, die die Gäste verursachen
könnten, was einen erheblichen Arbeitsaufwand bedeuten könnte, wenn Ihr Anwesen beliebt ist. Sie können eine
Drittpartei beauftragen, die die Reinigung und andere Hausarbeiten übernimmt, oder sogar eine professionelle
Firma, die den Umsatz, Reparaturen und Wartungsarbeiten im Auge behält, während Sie Ihre Mietgebühr einziehen.
Die Kosten für einen solchen professionellen Service werden jedoch nicht billig sein. Nach dem
Branchendurchschnitt könnten die Verwalter von Mietobjekten bis zu 40 % Ihrer Mieteinnahmen in Rechnung stellen.
Dennoch gibt es andere Möglichkeiten, eine solch hohe Gebühr zu vermeiden.
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Abwicklung der Buchungen
Der Betrieb einer Ferienwohnung auf eigene Faust kann sehr anstrengend sein. Sie müssen den richtigen Preis für
Ihr Angebot bestimmen und die Fähigkeit zur Analyse von Marktdaten besitzen. Denken Sie daran, dass Ihr Preis
anpassungsfähig sein sollte: Rabatt für die Nebensaison, Aufschlag für die Hochsaison oder eine grosse Party,
usw. Ein zu hoher Preis könnte Gäste von einer Buchung abhalten, ein zu niedriger Preis hingegen würde
potenzielle Einnahmen auf dem Tisch liegen lassen. Wenn Gäste Ihre Immobilie buchen, müssen Sie sicherstellen,
dass alles reibungslos abläuft: Die Gäste können die Immobilie lokalisieren, haben bei der Ankunft Zugang zum
Schlüssel, und alle aufgeführten Annehmlichkeiten sollten ihnen zur Verfügung stehen. Einige Gäste haben
vielleicht besondere Wünsche oder stossen während des Aufenthalts auf Probleme, und Sie sind die einzige Person,
an die sie sich wenden können, also seien Sie auf Abruf bereit.
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Sie benötigen ein beträchtliches Anfangskapital für den Kauf des Objektes
Hypotheken sind billig im Vergleich zu denen der 80er und 90er Jahre, aber sie sind nicht kostenlos. Eine zu
hohe Fremdfinanzierung könnte sich nachteilig auf Ihre persönlichen Finanzen auswirken, wenn sich der Markt nach
Süden dreht oder die Vermietung nicht so profitabel wie erwartet ausfällt; obwohl Miteigentum, wie im Falle von
Unternehmen im Abschnitt Investitionsempfehlungen, die Auswirkungen abschwächen könnte. Eine Anzahlung könnte
auch ein Thema sein, wenn Sie nicht genug Ersparnisse dafür haben.
Timesharing als Beispiel für eine bessere Alternative
Was ist Timesharing?
Timesharing lässt sich bis in die 1960er Jahre in einem Skigebiet in den französischen Alpen zurückverfolgen. Die
Entwickler vermarkteten dieses Konzept bei den Urlaubern als: «Hören Sie auf, das Zimmer zu mieten, und kaufen Sie das
Hotel - es ist billiger!» Timesharing ist eine billigere Alternative zum Besitz eines Ferienhauses. Jeder
Timesharing-Käufer ist ein Bruchteil/Miteigentümer der Immobilie und kann in der Immobilie bleiben, ohne während eines
bestimmten Zeitraums im Jahr zu zahlen, was allgemein als
feste Wochen oder
feste Einheiten
bezeichnet wird. Die Eigentümer können ihr Timesharing-Eigentum auf einem Sekundärmarkt handeln oder es vorübergehend
mit anderen Eigentümern tauschen, so dass sie ihren Urlaub an verschiedenen Orten geniessen können.
Es ist schön für den Urlaub, aber wie hoch ist das Einkommen?
Es gibt weltweit nur wenige Entwickler, die eine Variante des klassischen Timesharing-Modells anbieten. Neben dem Recht,
die Immobilie für eine bestimmte Zeit im Jahr zu nutzen, haben die Teileigentümer Anspruch auf eine Gewinnbeteiligung an
dem, was die Immobilie durch die Vermietung an zahlende Gäste einbringt, sowie auf einen Prozentsatz des jährlichen
Wertzuwachses des Vermögens, so dass diese Variante des Timesharing eher eine Investition als ein Freizeitkauf
ist.
Was sind die Vorteile einer Investition in dieses alternative Modell im Vergleich zu einer Ferienwohnung?
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Geringere Anfangsinvestitionen
Ein Teilzeitnutzungsrecht beginnt in der Regel bei einigen Zehntausend Schweizer Franken, je nach
Besitzverhältnissen, Lage und Ausstattung der Immobilie, wodurch es für private Investoren wesentlich
erschwinglicher wird, insbesondere wenn die Immobilien in beliebten Touristengebieten liegen. Darüber hinaus
übernehmen Timesharing-Entwickler die Anstrengungen, die mit mit dem Erwerb der Immobilie verbunden sind,
einschliesslich Immobilienbewertung, Papierkram und Grundsteuer. Daher kann ein Teilzeitnutzungsrecht die
Barriere für Neueinsteiger in diesen Markt senken.
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Einkommen ohne Verpflichtung
Im Gegensatz zum Betrieb eines Ferienhauses zur Vermietung auf eigene Faust haben Sie jetzt ein Team von
professionellen Managern mit langjähriger Erfahrung im Gastgewerbe, das sich um alles kümmert, von der
Instandhaltung der Immobilie über die Verwaltung der Buchungen bis hin zur Betreuung der Gäste. Sie werden nicht
für Ausgaben, die aus der Immobilie entstehen, zur Rechenschaft gezogen, was bedeutet, dass kein unerwarteter
Geldabfluss für Instandhaltungsaufgaben, die Ihren monatlichen Finanzplan beeinflussen, mehr erfolgt. Sie
erhalten Ihre Gewinnanteile und überlassen den Rest der Verwaltung dem Hausverwaltungsteam.
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Urlaubsaufenthalt ohne Einkommensverlust
Als Miteigentümerin oder Miteigentümer haben Sie das Recht, die Immobilie während einer bestimmten Zeit des
Jahres, oft in der Nebensaison, für Ihre Freizeit zu nutzen. In den Monaten der Hochsaison wird die Villa
vermietet, um Einnahmen für Sie zu generieren, während Sie zusätzliche Ermässigungen bei der Buchung erhalten
würden, falls Sie sich entscheiden, dorthin zu reisen. Sie haben ein neues Ferienhaus oder nutzen es für den
Junggesellenabschied Ihres Freundes, einen Mädchenabend oder ein Familientreffen.
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Solide Timesharing-Unternehmen sorgen für Liquidität
Einige der Timesharing-Unternehmen lassen Eigentümer ihre Vermögenswerte kaufen, verkaufen oder tauschen. Da der
Wert eines Timesharing-Grundstücks in der Regel geringer ist als der eines Hauses, sollte es nicht lange auf dem
Markt bleiben, bevor ein neuer Investor es übernimmt. Einige Bauträger haben ihre eigenen Sekundärmärkte, die
den Eigentümern ihrer Immobilien und potenziellen Investoren vorbehalten sind.
Anlageempfehlung
1. Amēa Villas
Website: ameavillas.com
Amēa entwickelt und verwaltet eine luxuriöse Ferienvilla in Brissago, einer Schweizer Stadt an der piemontesischen Küste
des Lago Maggiore. Sie ist unter Reisenden als eines der landschaftlich reizvollsten Ferienziele der Schweiz bekannt.
Amēa bietet Investoren ein Timesharing-Modell mit einer Besonderheit: Die Eigentümer können kostenlos bei Freunden und
Familie wohnen oder in den Monaten der Nebensaison private Veranstaltungen durchführen. In den Monaten der Hochsaison
steht die Villa Touristen und Veranstaltern zur Verfügung, um Einnahmen zu erzielen, während die Eigentümer ihren
Aufenthalt zu ermässigten Preisen buchen und geniessen können. Ausserdem erhalten die Eigentümer einen Prozentsatz des
Gewinns, den Amēa während des Jahres erwirtschaftet.
Die Villa kann bis zu 20 Gäste für eine Übernachtung oder 80 Gäste für eine Veranstaltung beherbergen und ist sehr gut
ausgestattet mit einem privaten Kino, einem Weinkeller, einer Bar, einem Fitnessstudio, einem Dampfbad, einem privaten
Spa und einem entspannenden Yogabereich. Es verfügt über einen unendlichen Innen- und Aussenpool mit einem integrierten
Whirlpool und einer Lounge, einem Spielzimmer, einer Bibliothek und einer speziellen Einrichtung für Veranstaltungen,
begleitet von verschiedenen Aussenbereichen, die zum Faulenzen und Essen geeignet sind. Für Veranstaltungen und andere
Anlässe verfügt die Villa über einen multifunktionalen Raum mit Innen- und Aussenbereichen und einen Veranstaltungsraum,
der mit Hochgeschwindigkeits-Internet, Apple TV, DVD-Player, Video-/Datenprojektion ausgestattet ist. Stammgäste (keine
Investoren) zahlen bis zu 4.500 CHF für eine Übernachtung und pauschal 12.000 CHF pro Veranstaltung.
Investitionen bei Amēa beginnen bereits ab 25.000 CHF. Investoren haben je nach Höhe ihres Kapitals unterschiedliche
Vorteile für die Eigentümer. Alle Investoren haben kostenlose Aufenthalte bei Amēa, plus eine Rendite von bis zu 4%
Kapitalzuwachs und eine Barrendite von bis zu 4,20% jährlich. Aufgrund der innovativen Finanzierungsstruktur müssen die
Investoren keine Steuern zahlen, bis die Investition vollständig zurückgezahlt ist.
Während dieser Entwicklungsphase bietet Amēa Investoren die Möglichkeit, als «Frühbucher» Eigentümer zu werden: 8% der
festen Renditen pro Jahr für zwei Jahre, einschliesslich 3% Barrendite und 5% Kapitalzuwachs auf ihre Aktien, garantiert
durch den Bauträger.
Traditionelle Timesharing-Anlagen lassen sich nur schwer wiederverkaufen, da es keinen aktiven Markt dafür gibt, und die
Eigentümer müssen sie daher aufgrund mangelnder Liquidität mit einem Abschlag verkaufen. Glücklicherweise bietet der
Entwickler von Amēa einen
sekundären Markt für
Eigentümer, die einen Teil oder alle ihre Aktien an andere Investoren über schnelle und einfache Transaktionen
veräussern möchten.
Warum Sie diese Investition in Betracht ziehen sollten
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Es liegt am Lago Maggiore, einem der beliebtesten Urlaubsziele der Schweiz, umgeben von den Alpen und geniesst
dennoch das mediterrane Klima.
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Die Villa ist mit vielen Annehmlichkeiten, wie privaten Pools und einem Spa, ausgestattet, um die Gäste gut zu
unterhalten.
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Die Besitzer können die Villa in den Monaten der Nebensaison kostenlos nutzen und entweder übernachten oder eine
Veranstaltung ausrichten. Während des Aufenthaltes stehen den Eigentümern weitere Vorteile wie kostenloser
Hubschraubertransfer oder Sportwagen zur Verfügung. Während der arbeitsreichen Monate erhalten die Eigentümer
Ermässigungen bei der Buchung, wenn sie unter Amēa übernachten möchten.
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Für Investoren, die frühzeitig investieren, werden jährlich 5% fixe Barrenditen und 3% Wertzuwachs auf die
Aktien erzielt, die vom Bauträger während der Bauphase garantiert werden. Nach der Inbetriebnahme können
Investoren einen Kapitalzuwachs von bis zu 4% und eine Barrendite von bis zu 4,20% jährlich erzielen.
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Den Aktien der Investoren wird jedes Jahr ein festes Minimum von 2% Kapitalzuwachs hinzugefügt.
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Aufgrund der modernen Struktur der Zweckgesellschaft sind die Gewinne quell- und einkommenssteuerfrei, bis der
Gesamtbetrag der Kapitaleinlage zurückgezahlt ist.
2. Aparthotel Helvetia Intergolf
Website: helvetia-intergolf.ch
Die Liegenschaft befindet sich im Herzen des Skigebiets Crans - Montana im Südwesten der Schweiz. Das Gebiet ist über
zwei Flughäfen erreichbar: das örtliche Sion ist 25 km entfernt, und Genf International ist 180 km entfernt. Der
Hauptbahnhof, die Standseilbahn Montana, ist vom Hotel aus zu Fuss erreichbar.
Das Hotel bietet seinen Gästen eine Reihe von Studio-, Ein- und Zweizimmerwohnungen mit offener Küchenzeile,
Schlafcouch, Flachbildfernseher und modernem Badezimmer. Die Gäste haben auch Zugang zu einer Spa-Einrichtung mit
Dampfbad und einem Hallenbad. In den Restaurants des Hotels werden italienische, französische und schweizerische
Gerichte mit lokalen Zutaten und Weinen serviert. Das Hauptrestaurant ist berühmt für seine Terrasse mit Panoramablick
auf die Alpen.
Das Resort bietet ein traditionelles Timesharing an, bei dem jeder Käufer das Recht erwerben kann, eine ausgewählte
Woche in einer Wohnung des Resorts zu verbringen, und zwar jedes Jahr, bis es an eine andere Person verkauft wird.
Angesichts des durchschnittlichen Preises von 250 CHF pro Nacht bei Helvetica könnten die Eigentümer durch den Kauf des
Timesharing-Anteils im Laufe der Jahre Tausende von Francs an Hotelgebühren sparen, wenn sie häufige Besucher
sind.
Warum Sie diese Investition in Betracht ziehen sollten
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Es befindet sich in einem der besten Schweizer Skigebiete auf dem sonnigsten Hochplateau der Alpen mit
atemberaubender Aussicht.
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Erreichbar für lokale und internationale Gäste mit Flugzeugen, Zügen und Privatfahrzeugen.
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Es gibt ein breites Angebot an geeigneten Aktivitäten für die ganze Familie.
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Das Timeshare-Angebot liegt bei häufigen Besuchern voll im Trend. Die Eigentümer könnten es zu einem Aufpreis
weiterverkaufen.
3. Ohlive Villas Skiathos
Website: ohlive.villas
Die Villen befinden sich auf der Insel Skiathos, die mit mehr als 60 Sandstränden gesegnet ist. Die Insel steht in der
Top-Ten-Liste der weltweit besten Strände von Conde Nast Traveler. Die Stadt Skiathos war der Hauptteil des
Kassenschlager von 2008 Mama Mia! mit Pierce Brosnan und Meryl Streep.
Die Villen befinden sich in einem alten Olivenhain auf einem Hügel oberhalb des Kechria Beach mit Blick auf die Buchten
von Mandraki im Süden und die Halbinsel Pilon im Westen. Jede Villa besteht aus einigen wenigen Pavillons, die durch
überdachte Terrassen miteinander verbunden sind und mit einem Infinity-Pool und einem geräumigen Garten ausgestattet
sind. Die Villa bietet Platz für bis zu acht Personen mit vier Schlaf- und Badezimmern, aufgeteilt in zwei Master-Suiten
und zwei Junior-Suiten.
Die Villen stehen Investoren zum Verkauf offen, die eine Ferienvilla in Griechenland besitzen möchten. Nach dem Kauf
können die Eigentümer die Villa für fünf Jahre an den Architekten Villas IKE (den Bauträger) für eine garantierte
Rendite von 3% (Bruttobetrag, ohne Steuern) pro Jahr vermieten, und sie kümmern sich um Betrieb und Service. Die
Eigentümer werden die Villa von November bis April nutzen können.
Neben dem Kaufpreis müssen sich Investoren auch anderer Kosten bewusst sein, die den Geldabfluss deutlich erhöhen
können, wie z.B. Grunderwerbsteuer und Notargebühr (4,83% des Immobilienwertes), jährliche Grundsteuer (400 - 700 EUR,
je nach Villa). Investoren wird empfohlen, einen griechischen Buchhalter einzustellen und ein Konto bei einer
griechischen Bank zu eröffnen, um die Transaktionen bei der Zahlung von Steuern und dem Erhalt von Mieteinnahmen zu
vereinfachen.
Warum Sie diese Investition in Betracht ziehen sollten
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Die Villen befinden sich an einem der besten Strände der Welt, der jedes Jahr von Tausenden von Besuchern
besucht wird.
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Die Eigentümer können von November bis April in der Villa wohnen. Für den Rest des Jahres wird sie vermietet, um
Einnahmen zu erzielen.
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Das Anwesen ist durch die Hauptstrasse von Skiathos mit überfüllten Stränden verbunden; daher können die
Eigentümer ihre Privatsphäre haben, ohne zu weit vom Spass entfernt zu sein.
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Die Villa ist mit einem Swimmingpool, Garten und anderen Annehmlichkeiten ausgestattet, um die Eigentümer zu
unterhalten und zu entspannen.
Risikowarnung
Jede Immobilieninvestition birgt einige Risiken für die Anleger. Allgemeine Marktrisiken wie Zinssatz, Inflation und
Veränderung des Markttrends können sich auf die Rendite auswirken, können jedoch durch ein diversifiziertes Portfolio
minimiert werden.
Die oben genannten Anlageempfehlungen garantieren keine Mindestrendite oder Liquidität. Ihr Kapital ist Risiken
ausgesetzt und es kann zum vollständigen Verlust des investierten Kapitals kommen. Die Bedingungen und Konditionen
richten sich ausschliesslich nach dem offiziellen Verkaufsprospekt. Bevor Sie sich für eine Investition entscheiden,
lesen Sie die Risikowarnungen sorgfältig durch, oder wenden Sie sich im Zweifelsfall an einen vertrauenswürdigen
Finanzexperten. Bitte beachten Sie, dass historische oder prognostizierte Performance-Informationen kein verlässlicher
Indikator für zukünftige Gewinne oder Verluste sind.
(ba/pd)